Imputados por estafa con uso de “cuentas mulas”

La fiscal de instrucción N°7, Paola González Pinto, a cargo de la Secretaría 
de Ciberdelitos, imputó e indagó a Mirtha del Valle Varela, Víctor 
Leonardo Torres y Regina Belén Torres por el delito de “estafa en calidad 
de coautores”.
La Investigación Penal Preparatoria se inició a partir de la denuncia de la 
víctima y, en el marco de la pesquisa, se incorporaron comprobantes de 
transferencias, informes de distintas billeteras virtuales,declaración testimonial de personal de la División Ciberdelitos de la Policía de 
Catamarca, acta de allanamiento, informe técnico del Laboratorio Satélite 
Forense y demás constancias obrantes en la causa.
Con el cúmulo probatorio reunido, la fiscal resolvió la imputación formal 
de los tres sindicados. Tras ser indagados y asistidos por el Defensor 
Oficial Nº4 Efraín Morcos, se abstuvieron de declarar.

El hecho

De acuerdo con la hipótesis fiscal, el 23 de agosto de 2024, alrededor de 
las 15:49, la víctima transfirió la suma de $300.000 desde su cuenta de 
Mercado Pago a una cuenta de Naranja Digital Compañía Financiera S.A., 
cuya titular es Mirtha del Valle Varela, en el marco de la supuesta compra 
de cubiertas para automóvil.

Una vez acreditado el dinero, se habrían realizado transferencias 
posteriores con el fin de dificultar la trazabilidad de los fondos: $250.000 a 
otra cuenta de Mercado Pago y $45.000 a una cuenta de Personal Pay cuya titular es Regina Belén Torres.

La maniobra se habría concretado luego de que la víctima se contactara con Víctor Leonardo Torres para adquirir las cubiertas, quien le habría facilitado un número telefónico desde el cual una persona que se identificó como “Pablo”, aún no individualizada, mediante ardid y engaño solicitó la transferencia del dinero a la cuenta de Varela. Según la 
investigación, el accionar habría sido previamente concertado entre los imputados, provocando el error de la víctima y ocasionándole un perjuicio 
patrimonial por la suma de $300.000.
La investigación avanza. 

INFORMACIÓN Y PREVENCIÓN

¿Qué es una “cuenta mula”?
Se denomina cuenta mula a una cuenta bancaria o billetera virtual que es 
utilizada por terceros para recibir y transferir dinero proveniente de una 
maniobra ilícita, con el fin de ocultar la trazabilidad de los fondos y dificultar la investigación.

En muchos casos, el titular de la cuenta presta sus datos a cambio de 
dinero, por confianza o sin dimensionar las consecuencias. En otros, la cuenta es obtenida mediante engaño.

Quien facilita su cuenta puede quedar involucrado en una causa penal.
Cómo operan en las estafas en este tipo de maniobras:

-La víctima realiza una transferencia creyendo que concreta una compra 
legítima.

-El dinero ingresa a una cuenta interpuesta (cuenta mula).

-De inmediato se fragmenta o deriva a otras cuentas para impedir su 
rastreo.

-El uso de cuentas de terceros es una modalidad frecuente en delitos 
informáticos y estafas digitales.
Recomendaciones preventivas

-No prestes tu cuenta bancaria ni billetera virtual, aunque te ofrezcan 
dinero o lo solicite alguien de confianza.

No compartas datos personales, claves ni códigos de verificación.

Desconfiar de ofertas con precios significativamente inferiores al valor de mercado.

-Verificar la identidad del vendedor antes de transferir dinero.

-Utilizar canales oficiales y medios de pago seguros.

Ante una sospecha, realizar la denuncia de manera inmediata.

Prestar una cuenta para “recibir dinero” puede implicar responsabilidad 
penal. La prevención es clave para evitar ser víctima o partícipe 
involuntario de una estafa.